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地下钱庄
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正文 引子 惊天交易量(第2页/共4页)
文 /
地下钱庄
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舵的涉案金额22亿元
总共就是65亿元的非法流动资金
问题是
这还只是近两年的统计
事实上
杜玲也说了
杜氏地下钱庄早在七八年前就开始“营运”了
总共玩过多少钱
估计她自己都说不清
杜玲其实也是个苦孩子
20世纪60年代
她出生在清远市连山壮族瑶族自治县
由于家境清贫
一度差点连学都上不起
后来
父亲省吃俭用东凑西借
弄点本钱开了个小卖部
这样
总算凑合着读到初中毕业
看着父亲一天天的操劳
杜玲有点于心不忍
就干脆辍学
在自家小卖部里帮忙
到了90年代
父亲的小买卖做得还算有点起色
举家搬到佛山发展
而她
则只身来到深圳
经人介绍在罗湖口岸附近的港币兑换店找了个工作
其实
直到现在
关于杜玲的发迹史
无论是在她的家乡还是在深圳
都是个谜
但也有一些流传甚广的传说
其中大同小异的情节就是
杜玲在这个店一干就是十多年
日复一日年复一年
长期从事港币兑换工作使杜玲已经对此业务相当纯熟
可以说即使睡着了都比别人明白其中的奥秘
就这样
虽然仍旧是打工
但积累的客户资源慢慢地已经足够她另立门户了
正当她心里开始琢磨自己的小九九的时候
“馅饼”再次砸在她头上——一个偶然机会
她结识了在香港地区经营人民币兑换行的邓国良
两人如同干柴烈火
迅速结合——杜玲做了香港媳妇儿
殊不知
这条通往温情的婚姻大路
却也通往迷雾重重的地下
移居香港后
杜玲和老公几乎顾不上新婚宴尔
放下小酌
迅速办了一家中港人民币兑换店
杜玲一举从一个打工小妹上升为董事长
而其夫老邓
则当上了二把手——总经理
事实上
开办货币兑换店在香港来说是再平常不过的了
可以说是相当的合法
而且
和开个小卖铺差不了多少
当时的香港
少说也有几千家
最初的杜玲
也学着她曾经打工时的那家店
一五一十地踏踏实实经营着
虽然小铺成色不错
但在香港也算不上知名
然而
杜玲很快就发现了一个不同寻常的问题
很多和她一样的港店
都纷纷开进内地搞驻深办
驻广办甚至是驻京办
为两地货币买卖提供方便
难道内地这种换币需求会强过香港
还是内地有其他门道
杜玲开始问自己这个问题
杜玲就是这么一个雷厉风行的人
抛给自己的问题还没有办法回答的时候
她早已一头扎进深圳
也搞了一家办事处
这不开不要紧
一开
自己苦思冥想了许久的那两个问题马上就不成问题了
开张没多久
就有很多遇事严谨
三摸而后行的客户
主动上门来摸底
摸门路
摸信用
狂摸之后
开始找杜玲做生意
这些人的胃口可不是香港兑换店那种图个到深圳买菜便宜而临时兑换零钱的需求
这次
数目很大
大到杜玲没见过
没准备
甚至没现金
想尽办法小试了几单生意之后
杜玲马上就明白了其中的玄机——地下钱庄
小试之后是中试
中试之后就必然上规模
地下钱庄这种生意
基本上和吸毒差不多
一沾就上瘾——赚钱太容易了
渐渐地
杜玲对这套模式产生了挥之不去的情结
于是
她从简单的提现换汇开始
逐渐涉足境外汇兑
境内担保
土地转让保证金等非法金融业务
从中抽取佣金
事实上
尽管中国的外汇管制已在逐步放宽
但企业的涉汇需求仍受到很多限制
而且其中的外汇风险以及银行手续费
价差等成本也高
另外一点是
通过正规渠道处理外汇
需要经过外汇调剂中心等部门
效率很低
往往一笔业务费用需要几天才能完成
而地下钱庄的经营模式使手续十分简单
快捷
资金周转极快
因此
为了尽快实现换汇套现
很多企业
尤其是中小企业和民营企业
则往往会通过与地下钱庄合作而完成外汇收支
这期间
杜玲遇到两个大主顾
不是一般的大
号称世界100强
都和地沟油是同一个行业
a油深圳一家子公司和b化深圳石油分公司常年和香港公司有贸易往来
他们要求香港方面用人民币结算加油款
但香港公司说只能够进行港币结算
扯来扯去
两家国企的账要不回来
有点急眼
香港公司一看这情况
就给他们出一主意
说可以通过一个公司中转一下
以人民币的形式把加油款转到他们内地的银行账户上
而这家公司——中恒达
正是杜氏钱庄控制的转账公司
从这时开始
杜玲很快就对这些客户的需求理出了系统的脉络:做好业务的前提不是能不能实现换汇
服务到不到位显得异常重要
她知道
客户要的是迅速完成交易
效率是她生存的最大资本
虽然经营兑换店的钱庄为数也不少
但杜玲却能在短短几年之内
发展出六家兑换店分店
并以深圳总部为基地控制多家公司
然后同全国31个省市的众多公司进行地下金融交易
据警方介绍
参与的公司甚至还包括国内很多比较知名的国企
这得益于杜玲的地下钱庄与传统地下钱庄
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